当前，随着社会公众投资基金的热情高涨，一些不法分子抓住部分“基民”求财心切又缺乏理性投资的心理，许诺高额投资回报，以传销的形式通过互联网开设虚假基金网站诱骗投资者。
　　近日，莆田警方成功侦破我省首起利用互联网，开设虚假基金网站进行非法集资诈骗犯罪的重大案件，涉案金额900多万元，3000多人上当受骗。这也是近年来我省警方侦破的最大一起传销案件。
　　目前，彭某、林某等5名犯罪嫌疑人已落网，另有一人在逃。昨日，莆田警方向本报披露了该案诈骗内幕。

　　三人策划“中讯基金”建网
　　今年2月，彭某、林某华和林某三人，共同策划，准备建立“香港中讯金融有限公司”网站，发布“香港中讯理财基金”信息，采用传销形式发展会员集资。
　　三人进行了分工：网站的策划、广告和集资方案由彭某负责；网站的建立、空间、域名的租用以及网站的维护由林某华负责；网站运行后，彭某和林某负责吸收和发展会员。
　　林某华找到技术员施某，从互联网上搜集其他类似有关直销产品的网站，破解其网站源程序后，修改整理，最后设计出“香港中讯金融有限公司”网站源代码。之后，林某华申请了一个服务器在香港的空间。3月1日，整个网站建成并开始运作，网站的后台则分别设置在莆田城厢一出租房内和福州一出租房内。

　　打“花旗”旗号　宣称500％回报率
　　“中讯基金”网站公开宣传：美国最大金融机构花旗银行称，中讯金融（香港）有限公司已向有关监管机构登记，计划在未来两年内通过出售基金、债券和股票等方式筹资300亿美元。网站特别宣传，这是花旗银行与香港中讯基金会联合发行私募基金。
　　“中讯基金”还在网页上公布“理财方案”，规定投资该“基金”必须先成为会员，根据投资金额的不同，设立不同级别的投资商，获取收益亦有区别。投资200～2000元为初级投资商，投资2100～5000元为中级代理投资商，投资5100～15000元为高级代理投资商，投资15100元以上为特级代理投资商。根据投资金额的不同，可获得日利息1.5％至2.5％的收益，投资期限为200天，投资回报率为300％～500％。

　　引入电子货币拉会员发展下线
　　“理财方案”还宣称，会员发展下线推荐不同级别的投资商，可获得投资额8％～15％的推荐奖；下线投资达到一定的数额，可以享受一定比例的分红；下线不断发展新的投资商，组成多层的投资团队，上线可以从每层投资者中取得的分红中按比例取得奖励；会员成为中级以上的投资代理人，可享受投资金额3％代理投资奖。在这种经营模式下，投资人要想获得较高的投资收益，必须不断发展下线，而且要鼓励下线发展新的投资者，类似于传销经营模式。
　　“中讯基金”又如何购买？警方告诉记者，主要是通过互联网的电子货币PU来进行，投资者要将钱打到上线或公司网站上指定的个人账号里，购买足够的电子货币PU（至少200个PU），才能成为中讯基金的投资商即会员。之后，投资者从网站获得一个账号，参与投资并取得分红，而分红也是以电子货币的形式进行的，投资者要套取现金，要支付一定的手续费。

　　

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